Правила AML-проверки транзакций

Политика действует для всех пользователей и охватывает:

• Заявки на обмен валюты и криптовалюты (включая доставку наличных, офис, код банкомата и банковский перевод).
• Депозиты, конвертацию и выводы кастодиального кошелька в поддерживаемых сетях.
• Регистрацию аккаунта, вход через Telegram и связанную переписку с поддержкой.

QuickMoney — лицензированный обменный оператор в Таиланде и применяет меры ПОД/ФТ в соответствии с применимым правом Таиланда, условиями лицензии Банка Таиланда и международными стандартами (включая рекомендации FATF в той мере, в какой они имплементированы локально). Дополнительные контроли могут требовать платёжные партнёры и корреспондентские каналы.

KYC — сбор и проверка идентификационных данных. Если KYC включён для обмена, верификацию нужно пройти до создания заявки. Депозиты и выводы кошелька сами по себе не блокируются из-за отсутствия KYC, но мы вправе в любой момент запросить удостоверение личности или сведения об источнике средств.

• Типичные данные KYC: ФИО, серия и номер паспорта, кем выдан, дата выдачи и фото паспорта.
• При необычном профиле, сумме или паттерне операций можем запросить дополнительные документы или живую проверку.
• KYC на рассмотрении: заявки на обмен недоступны до завершения проверки.
• Отклонённый KYC: можно подать повторно, если это предложено; повторный отказ или поддельные документы могут привести к отказу в обслуживании.
• Запрещено создавать несколько аккаунтов для обхода KYC, лимитов или блокировок.

Мы отслеживаем заявки и движения по кошельку на предмет операций, нетипичных относительно вашего профиля, суммы, способа оплаты, назначения, устройства или IP.

• Дробление сумм, чтобы обойти пороги.
• Быстрый вход и выход средств (layering).
• Расхождение заявленной цели и фактических платёжных реквизитов.
• Использование чужих или похищенных платёжных инструментов / криптовалюты.
• Индикаторы санкций, PEP или негативных публикаций, если применяется скрининг.

Выводы с кастодиального кошелька могут быть поставлены на ручную проверку вместо автоматического отказа. Типичные сигналы: необычная частота, крупные суммы, смена IP или устройства, анонимные сети (например Tor), холд по политике оператора. Холд сам по себе не означает правонарушение; мы можем задать уточняющие вопросы до выпуска, возврата или эскалации операции.

• Депозиты зачисляются только после нужного числа подтверждений сети и внутренних проверок.
• Мы можем заморозить депозит, вывод или баланс ledger на время проверки, инцидента безопасности или законного запроса.
• Перевод неверного актива или в неверную сеть может быть безвозвратным и не является способом обойти AML.

По запросу вы соглашаетесь объяснить происхождение денег или криптовалюты в заявке или операции кошелька (зарплата, накопления, продажа активов и т.п.) и предоставить подтверждающие документы. Усиленная проверка (EDD) может применяться к более рисковым профилям, крупным или нетипичным операциям, а также при неполных или противоречивых сведениях.

Запрещено использовать QuickMoney для незаконной деятельности, включая отмывание денег, финансирование терроризма, обход санкций, мошенничество, оплату запрещённых товаров/услуг или злоупотребление платёжными системами. Мы можем отказать, задержать, отменить или сообщить о операции, которую обоснованно считаем относящейся к этим категориям.

В зависимости от обстоятельств мы можем:

• Исполнить заявку или операцию кошелька после проверок.
• Отложить исполнение, пока не предоставлены KYC или сведения об источнике средств.
• Отклонить или отменить операцию и вернуть средства, если это операционно возможно (могут удерживаться комиссии и сетевые расходы).
• Ограничить обмен, выводы или весь аккаунт.
• Хранить записи и, если этого требует закон, уведомить компетентные органы. О таком уведомлении мы можем быть не вправе вам сообщать.

AML/KYC-записи хранятся в сроки, установленные для лицензированного обменного оператора. Обработка персональных данных описана в Политике обработки персональных данных. Мы можем обновить эту AML-политику, опубликовав новую версию на сайте; продолжение использования после даты обновления означает согласие.

Вопросы: каналы поддержки на сайте / в Telegram, тел. +66 097 295 6722. Применимое право — Таиланд.